选择基金经理需要考虑的5个因素

时间:2018-01-20 03:01:01166网络整理admin

JESI BONDOC RFP作为投资者,您希望看到您的投资在您所瞄准的回报范围内,即使不高于此目的,因此投资于共同基金,UITF或可变世界生活(VUL)等集合基金的投资者在投资之前总是检查基金过去的表现但是选择一个完全基于过去回报的基金是不够安全的;过去的表现不一定能保证未来的结果因此,基本上也是要了解管理基金的人员毕竟,他们的判断是决定投资回报的因素寻找合适的基金经理并非易事;这就像为您所爱的人寻找照顾者这需要大量的审查和研究那么您在选择基金经理时应该从哪里开始考虑以下5个因素:1您的投资目标:确定您的投资目标应该是您的首要任务这包括确定您的目标回报水平,了解您的风险偏好,以及您愿意坚持多久的想法投资基金这些事项应该是您选择基金经理的关键考虑因素您应该找到符合您投资目标的人如果您不知道自己想要什么,就没有必要寻找某人2绩效跟踪记录查看过去10年的投资情况基金经理的回报不会告诉你基金经理的好坏,你要问的是,这个基金经理是过去10年里做主的经理吗与任何其他行业一样,基金经理来来往往交易部门甚至公司在基金经理中非常普遍,如果是这种情况,基金投资组合报告中引用的数字并不反映单一基金经理的投资风格更好地跟踪基金经理的个人历史表现,而不是过去基金的报价回报如果基金经理来自不同的公司,检查以前的工作是什么这将为您提供基金经理的清晰图片在不同的市场环境中表现基金经理只是在牛市中表现良好吗这个基金经理在糟糕的市场周期中表现如何 3投资理念就像职业篮球运动员一样,基金经理在制定目标时有自己的标志性举措,其特点是他的投资理念作为指导原则,影响他的投资决策投资理念和风格因基金经理而异一些基金经理维持价值投资,他们寻求相对低估的股票,并认为从长远来看,这些股票的收益将赶上并最终增加其价值其他人实行增长投资,他们购买具有高增长潜力的公司有些人使用基本投资寻找和识别具有卓越盈利能力的股票,而其他人则进入技术投资,他们依赖股票价格变动和交易模式没有一种投资理念能够获得100%的成功率并且所有这些理念同样有用所以最好是选择与你的一致的人个人投资理念和风格审查基金经理的投资组合内容,检查他购买的特定股票,以验证他的投资理念4年经验选择基金经理需要做出的决定是,是否聘请经验丰富的基金经理或者与一位渴望在该领域证明自己价值的年轻基金经理一起去与一位经验丰富的基金经理一起去的明显优势是他已经看到了投资界的好日子和坏日子他有一套既定的投资风格和哲学并且将能够提供多年的选股经验但是人们不应该快速打折基金管理层的“年轻枪”所提供的东西青年基金经理积极主动并积极地证明他们属于联盟他们提供新鲜和非 - 投资组合管理中的传统方法在他们领导之前,他们还拥有多年的研究,分析和技术知识经验一个基金管理团队5基准基金经理通过比较他们的回报与基准来衡量他们的表现通常,基准是一个指数在菲律宾,该指数是PSEi或菲律宾证券交易所指数 它是我们本地股票市场整体表现的基准它由30家上市公司组成,代表一般价格变动作为投资者,谨慎检查基金经理历史表现如何与基准三至五相比较多年表现不佳与指数跟踪器相比是一个危险信号您应该寻找一个表现优于基准的基金经理,以获得您所支付的费用否则,您最好通过提供较低费用的指数基金进行被动投资评估和选择一个基金经理可以证明是在征税,对于许多人来说可能是一个难题,但是仔细地接受这个选择过程,谁来委托你的辛苦赚来的钱是值得的,因为你的努力将为你的投资带来高额红利所以,做出明智的选择!干杯,祝你好运! Jesi Bondoc是RFP菲律宾的注册财务规划师他是My Wealth MD and Partners,Inc的董事,专门从事投资咨询和监督您可以通过jj_bondoc @ yahoocom或jbondoc @ mywealthmdcom发送您的资金问题,他们将在他的下一篇文章有​​关注册财务规划师计划的更多信息,请发送电子邮件至info @ rfpph或发送电子邮件至<name> <电子邮件> <RFP>,电话: